Rețea de skimming cu legături românești vizează cardurile de ajutor social din SUA

Grupuri infracționale cu legături în România sustrag sute de milioane de dolari din fondurile publice americane, exploatând tehnologia învechită a cardurilor de beneficii sociale, potrivit unei investigații publicate de Wall Street Journal.

Milioane de americani care depind de programul SNAP pentru a-și cumpăra alimente folosesc zilnic carduri emise de guvern, trecute prin cititor la casele de marcat. Această operațiune simplă a devenit o oportunitate pentru crima organizată, care folosește dispozitive de skimming pentru a fura numerele de cont și codurile PIN ale beneficiarilor.

Potrivit autorităților, rețeaua de escrocherii a sustras sute de milioane de dolari din fonduri publice în întreaga SUA. Infractorii profită de banda magnetică a cardurilor guvernamentale, o tehnologie inventată în anii 1960 și încă utilizată în prezent.

Metoda skimmerelor și rolul „constructorilor”

Anchetatorii afirmă că bandele se bazează pe „constructori” discreți, care realizează cu meticulozitate dispozitive de sustragere a datelor, greu de observat chiar și de comercianții atenți.

Pentru a fura datele bancare, făptașii acoperă terminalul de plată de la casa de marcat cu unul fals. Acest dispozitiv reține PIN-ul și copiază informațiile de pe banda magnetică atunci când victima glisează cardul. Cardurile PETA, fiind mai vechi, nu conțin cip, astfel încât informația este stocată doar pe banda magnetică de pe spatele cardului. Hoții recuperează apoi datele fie prin ridicarea dispozitivului, fie prin descărcarea informațiilor de la distanță, folosind un dispozitiv Bluetooth aflat în apropiere.

Cazul din Toledo și rețeaua „Piranha”

În martie, un cetățean român expulzat de două ori a intrat într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio, și a montat în secret un skimmer pe un terminal de plăți cu cardul, susțin procurorii. Bărbatul ar fi făcut parte dintr-o grupare criminală cu sediul în California, condusă de un compatriot poreclit „Piranha”. Scopul bandei, conform acuzațiilor penale, era să fure beneficiile din programul de cupoane alimentare de la clienții care își foloseau cardurile de debit emise de guvern la magazinul de proximitate.

Unde ajung banii ilegali

Veniturile ilicite sunt folosite pentru închirierea de mașini de lux și a unor case cu piscine, potrivit autorităților. Banii lichizi, sub formă de criptomonede, sunt transferați înapoi în România și ajung în sectorul imobiliar, în industria jocurilor de noroc și la șefii grupărilor criminale.

Zeci de români urmăriți penal în SUA

Începând din 2020, zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal pentru fraudarea cardurilor de ajutor social în orașe precum McComb, Mississippi, Laurel, Maryland, și Portland, Oregon.

Peste 50 de persoane, multe dintre ele având legături cu România, au fost acuzate în sudul Californiei, unul dintre primele epicentre ale acestor infracțiuni și locul în care își desfășoară activitatea mulți astfel de infractori.

Tactici în continuă diversificare

În ciuda măsurilor severe luate de administrația Trump împotriva fraudei cu ajutoare sociale, infractorii și-au diversificat tacticile, au declarat autoritățile americane. Aceștia folosesc roboți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor de ajutoare sociale. De asemenea, fac tranzacții false cu conturile de cupoane alimentare ale oamenilor prin intermediul unor aparate de carduri de credit clonate, apoi transferă fondurile în propriile conturi bancare.